作為一個財務人員可以明確告訴你，你要是頻繁收款，銀行的反洗系統肯定會監督著你。

你一個月工資5000的，那裡有1000萬的流水在頻繁交易啊。

不過騰訊公司流水天天過億的交易，路邊賣菜的大叔天天收取貨款，又有啥問題呢。

看到有銀行去調查他們了嗎？

你站得正，你怕個啥啊。

你工資5000，突然天天上千萬流水，銀行會怎麼對待你

你工資只有四五千左右，就是在企業上班的一個小職業。

突然有一段時間，有一段時間你天天有上千萬的這個銀行流水，而且一天比一天多。

那你說你會不會引起銀行的關注了，很明顯的會的，你在幹嘛？

哪個親戚給你匯的那些贓款，還是你在乾電信電信詐騙。

還有你信了你境外那些朋友的話，給你好處，比如你朋友說要用你的賬號來進行交易。

其實你也不知道你那個那境外的朋友到底是幹啥的。

他就是讓用你的個人賬戶來去做這筆交易，而且比較頻繁，說不定你境外的朋友在走私、洗黑錢、偷稅漏稅。

反正你要是頻繁交易那些販毒、走私、詐騙，受賄，那你肯定會被銀行關注，銀行肯定會找你核實的。

還有的人開一家店鋪，實際是個空殼公司，但是流水卻非常大，這些都是非常隱蔽的行為。

但是你的心不要太大，早晚會有你落網的那一天。

頻繁的交易一定會被認定為洗錢嗎？

你們知道嗎？不是所有的頻繁交易都會被盯上的。

你到菜市場去買菜，街邊那些擺攤的，他們天天都有那麼多收付款進進出出。

還有那些做便利店生意的，那些豈不是天天都是交易頻繁？

那這些交易也應該列入這個監管的範圍嗎？

要是這樣算，那普通人天天做生意，頭天天正常消費都會被查嗎？

這明顯不符合邏輯，這也不是反洗錢的目的。

這個不一定，只要你是正常的合法的經營，有營業執照，你是真實的，有貨物在交易的。

沒有其他隱藏的東西，那你自然就不會引起銀行的關注啦。

小額的頻繁交易不會被認定為洗錢嗎

很多人都說銀行的反洗監控系統只會關注那些大額的交易，小額的不看的。

但是有的那些不法分子，隱秘的手段太多了。

他就是一筆一筆的交易，每次交易就是1萬，2萬，3萬，幾千元，一天幾十筆，都是小額的。

但是當你累計達到一定的這個程度，而你就是在做這些違法的事情，在做走私犯罪的事情。

那你肯定也會引起銀行的異常關注。

一旦你被關注到了，銀行肯定會請你去喝茶。

甚至嚴重的時候會把你的錢給凍結掉，再嚴重點把你移交給司法機關。

你被認定為洗錢後有啥後果

不過你真的被銀行的反洗監控系統監控到了。

銀行的人首先會跟你打電話核實，如果你沒有辦法說明你的原因。

銀行肯定是進一步地去核查，核查完之後，結果發現你真的是在做那些不法的事情。

不好意思，銀行會把你的錢都凍結掉，你之後不能使用支付寶、微信消費，你都不能進行網路購物了。

相當於你就是個廢人了，你啥都不能幹。

你連錢都不能用了，你還能幹啥？

還有更嚴重點，你做那些違法的事情，不好意思，還會把你移動司法機關。

嚴重的會沒收非法所得，判刑。

你心裡要是沒有鬼你怕啥

不過，你要是沒幹過那些什麼違法的事情也沒有關係的。

你就是正常地跟別人生意上的一些往來，那也是沒有關係的，不用擔心。

只要你可以向銀行證明你自己就可以了。

有時候你越擔心，就越說明你心裡有鬼。

你越不擔心，你就正常的交易，一點都不用擔心。

銀行越監控越安全，有了反洗錢，才能檢測那些真正的走私、賭博、販毒、洗黑錢等不法行為。

你的個人財產才能得到很好的保護。

現在你在微信支付寶的每一筆交易都在反洗監控系統的監控下，你要是從事經濟犯罪的事情。

天都幫不了你，作為普通人，我們本本份份做好自己的事情，千萬不要異想天開。

天網恢恢 疏而不漏，千萬不要觸碰法律的底線，以身試法，不然你以後哭的就是你。