火幣裡的錢怎麼提到銀行卡

火幣法幣交易區（又稱OTC交易區）凍卡已經成常態，近期又有使用者在社交媒體上反應個人銀行卡被凍結，卡內五萬塊錢已經無法使用和提現，事故有可能還會波及其他人。然而這僅僅是火幣凍卡史上其一個微不足道的案例，為了讓大家正視火幣OTC問題的嚴重性，我們共同盤點下火幣法幣交易區近年所發生的那些觸目驚心的大案。

銀行卡被凍結，商家下架無法聯絡

2020年3月10日，火幣OTC使用者反映自己的銀行卡被凍結了，卡內的5萬塊錢無法轉移和提現，但商家已經下架失聯。

經過詳細瞭解，我們看到與該使用者交易的商家名為貞仔麗，註冊於2019年3月26日，是火幣加V商戶，該使用者銀行卡凍結後，再聯絡商家，商家已經隱藏，無法聯絡。據悉，該商家總成交單已經達24818次，20日成交單也有7000多次，平均0。44分鐘就成交一單，是火幣資深商家，本次凍卡波及的投資人應不少於200個。

使用者聯絡火幣客服，客服也沒有給到具體的解決措施，後解釋稱銀行卡解凍需要三天時間，並要求使用者暫時刪除社交媒體上的求助帖。

另一個使用者補充說，他在火幣也有兩張銀行卡被凍結，並提醒若三天後沒有解凍，錢基本是打水漂了。凍卡人最好諮詢下是哪個省凍結的卡，如果是山東的話後果會更嚴重。

商家連續凍結6張銀行卡

不止普通使用者銀行卡被凍結，商家也不能倖免於難。有商家宣稱自己在火幣已經連續凍結6張銀行卡，主要是因為火幣風控做得不到位，任何人都有可能被凍卡。

跨省追捕，投資人被刑拘30天

在火幣凍卡只是金錢損失，有若干使用者卻為此失去了人身自由，遭遇跨省追捕，在監獄整整關了15天-30天不等。期間，有人想透過將交易金額全部退還給受害者的方式，獲得取保候審，結果遭到拒絕，聲譽和精神都受到了重創。

成黑錢集散地，火幣睜一隻眼閉一隻眼

眾所周知，使用者和商家銀行卡被凍結，主要原因是收到了黑錢。黑錢流入交易所後，會透過各種交易快速擴散，而參與交易的銀行卡都會被凍結。所以，一旦有黑錢出現，就會有大量使用者遭受牽連，面臨凍卡、逮捕、資金損失等，

幣圈大V區塊鏈逍遙子的朋友就曾被凍結700多萬，也是因為在火幣OTC收到了黑錢，同時被5個地方的公安機關凍結。

然而，火幣在反洗錢審查反面的不作為，以及自身風控系統的漏洞百出，讓OTC中的洗錢行為非常猖獗。

Plustoken騙局是業內有名的黑天鵝，破壞力不亞於E租寶。火幣OTC就是Plustoken的主要入金渠道。據財經網對Plustoken四百多位投資者的調查，逾95%的投資者是透過火幣OTC購買數字貨幣後再轉入的Plustoken。從火幣轉賬到Plustoken，只需要兩三分鐘即可到賬。

2019年4月24日，洛陽三套的《法治時空》播出節目“洗錢新套路”。根據節目報道，去年11月下旬，某高校教師遭遇電信詐騙，被騙18萬元後報警。警方透過調查發現：該筆涉案資金與其他詐騙非法所得一起，透過一個名為“小宇宙秒付”的賬戶轉入了火幣，並透過比特幣交易完成洗錢。執法人員在接受採訪時候也表示：犯罪分子註冊火幣賬號，就是為了洗錢。

警察表示：從2019年年初到案件偵破，流入火幣的涉案金額高達600多萬。而在此期間內，火幣的風控系統竟然毫無反應，從未沒發現該賬號的異常。

在註冊火幣過程中，個人使用者和商家都需要提交各種資料。但從目前看，這些所謂的“證明資料”，形同虛設，並不能將居心不良的人攔之以外。

另外，手續費是火幣盈利的主要來源。火幣OTC交易區會收取Maker0。1%到0。2%不等的手續費，提幣也會收取一定的費用。若火幣風控措施過於嚴苛便會擊退不少使用者，造成手續費收入下滑，影響火幣整體盈利水平。

所以面對法幣交易區頻繁的事故，火幣也只是頭痛醫頭、腳痛醫腳，沒有采取任何徹底的整治措施。而那些無辜的受害者，只能忍氣吞聲、自認倒黴。

火幣的縱容也為黑錢滋生提供了便利。越來越多犯罪分子將火幣視為絕佳的洗錢通道，大量黑錢相繼湧入火幣。