未來財富管理服務可以分為兩個模式：理財經理制和客戶經理制，兩者的主要區別是客戶經理從中所扮演的角色。無論哪種模式管理者都需要打造專業的理財顧問隊伍，充分發揮理財經理的專業化知識和能力，主動為優質客戶提供個性化服務。隨著理財服務的出現和逐步發展，理財經理的專業化知識和能力將成為理財服務的重要組成部分。

理財市場前景廣闊，產品愈加複雜，客戶層次劃分愈加明顯，客戶的需求愈加專業多樣化，對理財師要專業能力愈加看重，理財師的專業化大勢所趨，未來三年以客戶為中心，透過為客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，設計出一套專屬的財務規劃方案，將是金融理財顧問必備的專業能力；而CHFP理財認證課程，在為你搭建各金融領域知識體系的同時，透過落地實操課程的實操應用，使你厚實專業能力，塑造個人品牌。

保險公司正在向綜合經營的方向邁進，而綜合經營的保險集團需要大量複合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險的保險代理人，未來會在銷售人壽保險的基礎上銷售更多的理財產品，包括基金信託產品等，這就要求保險代理人從單一銷售人壽保險的專才轉變成正確銷售不同種類金融產品的通才，也就是說保險公司需要將保險代理人提升為“理財規劃師”。

隨著客戶財富的增長，他們的理財需求也在增多，但是當他們面對各種各樣複雜的理財產品而感覺茫然時，他們也希望保險代理人能成為自己的理財顧問，能為自己提供綜合的理財建議和規劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財產品，讓自己在理財方面更省心更安心，也就是說客戶需要保險代理人轉變成理財規劃師。

在這種大的背景下，保險代理人轉變成理財規劃師是大勢所趨，對此要有充分的準備，保險代理人轉變成理財規劃師有著獨特的優勢，這個優勢就是保險代理人可以走進客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財，這個優勢是其他金融行業的理財規劃，是難以做到的，保險代理人應該充分的利用這一獨天獨厚的優勢，不斷提高自己的知識水平，真正當好客戶的理財顧問，每客戶提供綜合理財的服務，為客戶闡述理財的基本知識，為客戶做家庭資產配置。

財富管理行業六大業務模式：

1。 私人銀行&信託模式

2。 顧問諮詢模式，做資產配置

3。 經紀人模式，推動客戶大量交易

4。 投資銀行模式，強大的投行業務

5。 家庭辦公室模式

6。 全能綜合模式

擁有CHFP 資格，可從事哪方面的工作？

CHFP是個人理財行業的資格認證，金融行業及與金融相關的行業都對具有

CHFP認證

的個人理財師有很大的需求。具有CHFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和諮詢。

在國內，CHFP廣泛分佈於各類理財機構。CHFP可服務於銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業務的機構或公司，也可從事投資業務和投資管理公司業務，以及與律師有關的業務。

如今理財行業的從業者（包括銀行、保險、投資行業），想要獲得理財的“從業證”，一般都會考慮CHFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據目前理財行業的需求，CHFP證書所包含的內容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構的從業者，都適合考取來提高職場的競爭力。

CHFP的含金量怎麼樣？

CHFP

證書

現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。在全球，CHFP已經成為眾多金融機構人才培養的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將CHFP作為人才的培養與培訓的標準。另外，企業招聘時，將CHFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。

ChFP包含現金規劃、保險規劃、收入與支出規劃、投資規劃等八大理財規劃。因為其涉及面廣、知識全面且報考難度相對較低，近年來越來越受金融從業者歡迎。尤其在銀行逐漸放寬對AFP/CFP證書的硬性要求以後，銀行從業人員想要提高自身的理財專業知識和技能，均會優先選擇ChFP進行報考。

理論+實操系統性學習

基礎知識

可理財規劃基礎、財務會計、宏觀經濟分析、金融基礎、稅收基礎、理財規劃法律基礎、理財計算基礎、金融計算器。

專業技能

現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃。

理論實操雙管齊下

ChFP課程除成熟的理論基礎外，更注重實踐操作，由導師面對面地對學員進行過答疑解惑；在形式上包含場景化的課程內容、成果演示，考核通關等內容；真正做到學以致用，提升理財規劃師自身價值感，打造財富管理專業人才。

CHFP 理財規劃師報考條件

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初級理財規劃師

年滿18週歲，專科及以上高校在校學生。

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中級理財規劃師（具備以下條件之一者）

1、具有大專及以上學歷，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

2、年滿24週歲，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

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高階理財規劃師（具備以下條件之一者）

1、年滿30週歲，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

2、取得中級理財規劃師證書，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

3、具有大專學歷，具有四年的社會工作經驗，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

4、具有本科學歷，具有兩年的社會工作經驗，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

5、擁有金融學，會計學，管理學，法學博士學位可在授權培訓單位免培訓報考。