一夜暴富在現實中基本不存在，尤其是對於一個無業遊民來說，都沒有渠道何談一夜暴富？然而東莞男子鍾某便出現了這樣奇怪的事，他沒有正經職業，家裡條件也不是很富裕。按照正常情況來說，鍾某在日常生活中應該不會有太大的資金往來，可他卻與之相反。銀行賬戶十分活躍，每天三五百萬流水是常有的事，這樣一個無業遊民哪來的錢？

事出反常必有妖，警方懷疑這人可能在幹什麼違法犯罪的事，才能說得通他身上一系列怪事。為查清鍾某的錢是從哪兒來的，他每天又在幹些什麼，警方開始了監視、跟蹤。越查越奇怪，這個鍾某每次出門都會仔細偽裝，並且他不知是怕有人跟蹤。還是已經發現了有人跟蹤，好端端的走在路上，還會採取反偵查手段。

比如說遇到紅綠燈不直接走，而是等待變黃時，抓住那幾秒快速衝過去。這樣他身後的車壓根沒法跟上，就算一個路口能跟上，也會在之後幾個路口被甩開。除此之外，他還有意無意避開監控，讓警方查不出他的去向。鍾某越是警惕，越讓警方覺得他心裡有鬼，正常人誰會出門偽裝、反偵查？

跟蹤監視一事沒得到什麼線索，好在排查他銀行流水去向，查出了一個有用的線索。鍾某大部分的錢都轉給了一個姓林的人，這個林某也有些不對勁，他只經營著一家小雜貨鋪。有幾萬幾十萬的流水很正常，可他名下一個銀行賬戶，光是半年內的流水竟然都高達4億。這比鍾某的銀行流水都令人吃驚，意識到事情的嚴重性，上級決定成立專案組來查這件事。

不成想順藤摸瓜查出一條黑色產業鏈，鍾某與林某還只是小蝦米，他們背後的大魚是劉某。劉某私下開設經營了地下錢莊，透過地下錢莊進行非法買賣外匯，該團伙成員遠不止他們三人。因為獲利甚多，三人還分別拉攏了自己的家屬、朋友來幹這件事，警方查出的涉案人員多達二十餘人。團伙成員多，涉案金額也比較大，前前後後至少達140億元。

2016年6月28日，專案組掌握證據後，立即開展抓捕行動。期間從這些犯罪嫌疑人的家中搜出大量現金，林某的雜貨鋪，一樓為商品。二樓卻並非庫存，全是收納袋、紙箱子、保險櫃，裡邊裝著的全是錢。搜出兩百萬元現金，還有林某家中，他跟母親兩人藏了七百多萬。劉某的前妻袁某十分固執，警方持搜查令搜查，還企圖仗著自己是孕婦阻止。

待警方找出40萬現金、9張銀行卡，又狡辯說正常存款，問題是她跟劉某都沒有工作何來這麼大筆存款？至於劉某，他倒是沒有拉攏家人作惡，只是哄著姐姐弟弟交易。一直到落網，劉某的姐姐弟弟才知道，原來他一直拉著自己做違法犯罪的事。

至於怎麼走上這條路的，源於2006年一次跟朋友交換港幣，他靠交換小賺一筆由此生出歹心。畢竟動動手指就可以輕輕鬆鬆賺得一筆錢，可比四處奔波來得快來得多來得容易，他很清楚這是歧途，卻在對金錢的貪慾下一發不可收拾。

違反國家關於外匯買賣的有關法律規定，以謀取非法利益為目的，非法變賣或變相買賣外匯的構成犯罪。違反法律規定，非法經營地下錢莊的，同樣構成犯罪。按非法經營罪處理，《中華人民共和國刑法》第二百二十五條：有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；

情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：

（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准檔案的；

（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；

（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

此案雖未公佈判處結果，但劉某等人涉案巨大，想必至少是五年以上有期徒刑。