封面新聞記者 粟裕

11月22日，2022金融街論壇年會“治理體系與金融穩定”平行論壇在京舉行。中國銀保監會法規部副主任杜墨在會上表示，銀保監會嚴厲打擊股權代持、虛假出資、透過非法關聯交易進行利益輸送等亂象，先後五批向社會公開124個違法違規股東。個別大股東將機構變成“提款機”，造成金融風險，影響極為惡劣。

▲ 金融街論壇年會“治理體系與金融穩定”平行論壇在京舉行

杜墨表示，銀保監會實行政府權責清單制度，規範權力執行，把更多監管資源從事前審批轉到事中事後監管。持續推動簡政放權，進一步完善市場準入規則。在現場檢查工作中，穩步推進“雙隨機、一公開”。在行政處罰工作中，明確分類處理、權責對等的原則，形成調查、審理、決定相分離的行政處罰機制。

她表示，銀行保險機構公司治理改革雖取得積極成效，但面臨的形勢依然複雜嚴峻，當前行業公司治理與高質量發展要求相比仍有差距。部分機構股權關係不透明，虛假出資、抽逃出資問題突出；股東行為不審慎，干預機構經營，違規開展關聯交易。

“從近年來發生的銀行業金融機構風險事件看，股東監管授權不足、懲戒手段有限，是導致出現上述問題的原因之一。”杜墨表示，此次《銀行業監督管理法》修訂堅持穿透原則，加強股東資質穿透稽核和股東行為監管。要求股東嚴格遵守關聯交易規定，不得虛假出資抽逃出資，並禁止股權代持。

明確監管機關有權要求股東、實際控制人報送相關資訊資料，可以對其進行延伸調查。專門增加對主要股東、實際控制人的監管措施，根據違規情形，可以採取限制與銀行業金融機構開展業務、限制投資銀行業金融機構等措施。

杜墨指出，銀監法修訂稿重點完善了風險處置機制，包括建立恢復和處置計劃，督促金融機構制定“生前遺囑”，壓實金融機構主體責任和股東責任，健全資本工具吸收損失機制；建立早期干預制度，設定靈活的觸發標準；豐富風險處置措施，明確接管組的處置許可權；明確存款保險、信託業保障基金等行業保障基金管理機構可以透過損失分攤等方式參與風險處置。

此外，針對公司治理、股權管理、消費者保護等方面的違法違規行為，科學設定處罰條款，進一步完善行政處罰覆蓋面。同時提高罰款金額，根據違規情形，設定100萬-1000萬不等的最高處罰金額，並在部分條款中增加“沒收違法所得”處罰手段，消除當事人從事違法違規行為的經濟動機，切實發揮處罰的懲戒作用。

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