齊魯晚報·齊魯壹點通訊員 李君臣

今年以來，為認真貫徹落實省行案防分析會及內控合規重點工作推進會精神，工商銀行日照分行按照“主動防、智慧控、全面管”的風險管理路徑，採取多種措施，多管齊下，紮紮實實提高基層行案防履職能力，以有效防範案件和重大風險事件發生。

狠抓案防管理主體責任落實。一是及時簽訂案防責任書，明確主體責任。根據全行機構變動情況和內控案防工作形勢，該行修訂完善了2021年《案件防範工作責任書》，並透過系統簽訂形式全部簽訂完畢。二是嚴格落實“誰管理、誰負責”要求，明確各基層行行長為案防“第一責任”，要時刻繃緊合規弦，念好防案經，管好“責任田”，以案防責任落實提升內控管理效果。三是壓實管理責任。要求各基層行分管領導及各專業部門負責人認真履行好案件防範工作的管理責任，既管理好業務，又管住案件風險，變被動為主動，真正發揮好“一道防線”和“二道防線”作用，把風險隱患消除在萌芽狀態。

認真做好“雙十禁令”落地執行。省行推出的“雙十禁令”，是遏制違規違紀、落實巡視整改、預防案件風險的重要舉措，是行業規範建設的重要內容。為此，該行要求各基層行認真組織好對“雙十禁令”的學習宣傳教育，既要讓每位幹部員工知曉“雙十禁令”內涵，知曉執行“雙十禁令”的重要意義，知曉違反“雙十禁令”的危害，更要讓每位幹部員工知曉如何做到令行禁止。

強化員工異常行為排查和問責。說到底，內控案防的關鍵就是對人的管理。為此，該行要求各基層行管理人員（格長），務必強化對員工異常行為的監督和問責。一是抓好員工日常行為管理，及時掌握員工思想行為動態。採取談話瞭解、日常觀察、客戶回訪及家訪、三網排查、智慧綜合排查等手段，全面排查員工是否存在民間借貸、信用卡惡意透支、賭博、長期拖欠貸款、非法集資、違規擔保、經商辦企業、私售理財、違規代客戶保管、違規代客戶辦理業務、出租或違規出借帳戶等異常行為，做到早發現、早提醒、早糾正，確保自已管轄範圍內員工不出案件和風險事件；二是嚴格追責問責。對異常行為員工，不論是一般人員還是管理人員，只要發生違規行為，一律按照《員工違規行為處理規定》進行處罰，特別是對那些存在屢查屢犯、同質同類問題的員工，要頂格處罰。透過嚴厲處罰警示全行。

狠抓重點領域風險治理。按照總省行內控案防工作部署，該行要求各基層行，一是要深入推進“4+2”案防專項行動，堅決遏制信貸、核算、資訊保安、營業網點等重點領域違規違法行為；二是開展執行質效監督、易發案領域專項排查，強化挪用資金、受賄和涉黑涉眾類案件的風險管控；三是推動風險“掃雷”行動，摸清風險底數，強化敏感類信訪舉報事件處置，及時制定風險化解預案，構建起重點領域風險的“防火牆”。

強化職能培訓，為履職提升奠定基礎。為全面提高基層行履職效果，該行透過不同形式，對基層行各類人員分別進行案防知識培訓。一是充分利用案防會形式，強化對各基層行一把手和專業內控副行長的內控案防知識培訓；二是利用現場和非現場形式，強化對基層行各部門管理人員、業務人員的培訓。培訓內容包括各層級人員的內控案防工作職責、《員工違規行為處理規定》、《違規積分管理辦法（2020年版）》、《2021年版違規積分標準》、各類監管規定及典型案例警示等內容。透過培訓，極大提高基層行的案防履職能力和效果。

強化對基層行的監督檢查。開展檢查是上級行對下級行加強內部管理的有效手段。為此，該行要求內控及各業務條線要強化對基層行的監督檢查，要著重構建“立體化”的檢查體系，推動實現“由事到人、由人到事、人事合一”的檢查全覆蓋。

持續強化合規文化建設。開展各種型別的合規文化建設有利於在全行形成良好的遵章守紀氛圍，有利於全行員工將合規意識“內化於心，外化於行”。為此，該行要求各基層行，嚴格按照上級行部署，紮紮實實開展合規文化建設。一是紮實開展“價值創造年”主題活動。堅持載體創新，文化搭臺，豐富合規文化建設內涵和外延，升級建設“浸潤式”的合規文化體系。二是深入開展“行業規範建設提升年”活動。要按照監管統一部署，細化分解各專業規範建設要點，進一步鞏固行業規範建設成果，築牢規範發展根基，樹立行業合規標杆。三是全面強化合規隊伍建設。要完善合規經理隊伍管理機制，加強基層合規履職監督；組建支行合規文化建設團隊，構建合規文化傳導工作機制，推動合規文化在基層落地深植。

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