ITA益富儲蓄如何購買

提供身份證明檔案、地址證明檔案、準備好扣款的信用卡，線上提交表格資料後即可完成申購。請參考以下的申購流程及注意事頁：

一、申購前的應備檔案：

申購ITA益富計劃所需要的檔案

（一）、身份證明（身份證正反面或護照，以護照優先），身份證明若是提供護照，須含有護照持有人簽署頁。

（二）、地址證明：賬單類的證明其期限須為近三個月內的賬單。

1、身份證正反面（以護照為身份證明時，可用身份證做居住證明）

2、信用卡賬單、銀行月結單

3、室內電話費賬單

4、水、電、煤氣賬單

5、駕照

6、長期壽險的保險費賬單

二、填寫並提交線上申請書

三、交單後請通知代理商核准並提交線上申請

四、顧問將會在“線上服務互動平臺“收到關於ITA 公司的線上申請確認。

五、電訪或客戶同意書

六、註冊客戶線上賬戶

七、信用卡按時扣款

購買，是很容易的，不會有什麼大問題，是買了之後才會有問題的。如果已經決定要申購ITA益富儲蓄計劃，可以填寫這張表單，會有工作人員提供協助，如果還在考慮的，請繼續往下看。

ITA益富儲蓄計劃可以更多更方便的投資海外基金、有供款紅利及忠誠紅利等優惠，但是ITA公司所提供的這個益富基金平臺絕對不同於國內的天天基金網，計劃規定、收費方式及客戶優惠辦法，還有客戶服務方式都有很大的不同。

根據過往十多年以來的ITA客服經驗，為了能幫到正要準備買ITA益富計劃的投資人有正確的理解，我們總結以下注意事項：

慎選服務代理人

益富儲蓄計劃最短是5年期，最長是10年期的投資，如果你能堅持投資至少5年以上，但你的代理人能堅持做5年以上嗎？根據統計，100個理財從業人員在5年之後繼續在這行業裡服務的，不會超過10個，能夠做超過10年以上的不會超過3個。

如果你希望手上的益富儲蓄計劃能有個專業、盡責的代理人來幫你服務，以下的條件可以幫你評估找出合適的代理人。

在投資理財的領域服務超過一年以上

至少這個代理人要在銀行理財、基金證券投資或是保險公司服務超過一年，而且要積累有一定的客戶 數，才具備足夠的行業經驗。

行業收入要在本地城市平均的2倍以上

提供保險或是投資理財諮詢的人，說得好聽是顧問，但如果沒有客戶支援，那他就什麼都不是。理財顧問又要進修專業與時俱進，又要開發新客戶、服務老客戶，實在是太辛苦，如果沒有2倍以上的收入水平，有誰願意做這樣辛苦的工作呢？沒多久的時間他就會放棄不做了。如果是保險，手上的保單就叫孤兒保單，但益富儲蓄計劃是投資計劃，就叫孤兒計劃吧！

擁有投資理財領域的專業證照

考取專業證照要花時間精神上課讀書，有些課程費用或是考試報名費非常不便宜，雖說有專業證照的人不一定就是很專業，但至少說明這個人願意花錢、投資時間在這件事情上面，代表他的敬業精神。如果是看上國內理財市場發展前景，就純粹想來撈一票就走的人，不太會願意花大把時間精神去考專業證照的。

但是不論你怎麼精挑細選代理人，你的服務人員依然有可能有各種原因與與失去聯絡、或是不能（不願意）提供服務。為了對自己的投資負責，除了充份瞭解ITA益富儲蓄計劃結構之外，可以藉由ITA公司所提供的客戶後臺自己做好相關管理。

妥善利用ITA基金線上管理系統

自己掌握線上系統帳號密碼

計劃持有人可以在後臺查詢基金投資帳戶的明細

很多人在買了益富儲蓄計劃之後，比較在意的可能是受益憑證，這固然很重要，但其實更重要的是親自掌握客戶後臺的帳密。

ITA的客戶可以拿到一組帳密，用來登入自己的基金帳戶管理後臺，在這個平臺上可以查詢過往供款記錄、當前帳戶價值，當前基金投資組合明細，還可以做基金轉換、變更持有人及申請贖回或部份贖回等，這一切的操作在登入客戶系統後都可以線上完成。

ITA的線上管理系統有正體中文、簡體中文、英文等多種語言，中文翻譯做得非常好，不會讓人看了覺得很難理解，而且後臺系統是可以直接發後臺訊息給ITA公司的服務人員的，根本不怕萬一找不到原來的代理人這個問題。

如果你已經是ITA益富儲蓄計劃的持有人，但卻不知道自己的客戶後臺系統帳密，可以填寫客服表單，我們的工作人員將會協助你取得。