牡丹晚報全媒體記者 馮鍇 實習生 劉世偉

在電信網路詐騙案件中，大量“實名不實人”的銀行卡成為犯罪團伙的“洗錢”工具，也為案件破獲帶來了不小的難度。近期，我市警方打掉一個涉及湖北、黑龍江、內蒙古等地的“幫信”犯罪團伙，涉案金額超千萬元。

11月6日，牡丹晚報全媒體記者從鉅野縣公安局瞭解到，9月份，田橋派出所接到轄區王女士報警稱，自己在上網時，被人誘導下載一款“投資軟體”，最後發現是一場騙局，自己被騙4萬餘元。接到報警後，田橋派出所聯合縣局反詐中心立即對案件展開調查，發現王女士的“投資”被轉入多張銀行卡。透過對這些銀行卡的調查，民警發現吳某、方某等人有重大作案嫌疑。

經過進一步調查，民警發現吳某等人存在非法為境外賭博網站和境外電信詐騙人員提供銀行卡進行“洗錢”，從中牟取利益的犯罪行為。在認真梳理涉案銀行卡流水等資訊後，一個涉及多地的犯罪團伙逐漸浮出水面。

固定相關證據後，警方開始“收網”行動。9月下旬，吳某被警方抓獲；隨後，辦案民警乘勝追擊，輾轉湖北、黑龍江、內蒙古等地，行程一萬多公里，將另外7名犯罪嫌疑人抓捕歸案。

在大量證據面前，犯罪嫌疑人如實交代了自己的犯罪事實。經查，2022年7月份以來，方某在明知他人可能從事違法犯罪活動的情況下，仍將自己的銀行卡出租、出售給他人用於電信詐騙資金收款和轉賬，並先後介紹陳某、吳某、陳某某、馬某等人，與阮某等人取得聯絡，共同為境外電信網路詐騙分子提供銀行賬戶，用於結算網路犯罪涉案贓款，協助網路犯罪人員洗錢，從中非法牟利。

目前，8名涉案人員已被警方依法採取刑事強制措施，案件在進一步深挖中。警方提醒，出租、出借、出售銀行卡或幫別人收錢可能構成“幫信罪”，平時要妥善保管好個人隱私以及相關證件，千萬不要因貪圖蠅頭小利而參與其中，一旦被用於違法犯罪，不僅會成為犯罪“幫兇”，還會被依法追究法律責任。