WEMONEY研究室訊 中信銀行正陷入多事之秋。不僅因洩漏個人資訊深陷輿論風波，還因各類違規問題頻收監管罰單

7月13日，央行寧波市中心支行出具的行政處罰公示表顯示，中信銀行寧波分行因七項違法行為，遭人行寧波中心支行警告，並處罰款129萬元。3位相關負責人合計被罰款7萬元。

具體來看，此次中信銀行寧波分行違法行為包括：未準確報送個人信用資訊；違規為存款人多頭開立銀行結算賬戶；超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；違反票據法規定進行承兌、貼現；未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告。

同時，該行政處罰公示表顯示，時任中信銀行寧波分行副行長朱兆良因對中信銀行寧波分行未按照規定履行客戶身份識別義務行為負有責任，罰款人民幣3萬元。

時任中信銀行寧波分行副行長的王立民對中信銀行寧波分行未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告違法違規行為負有責任，罰款1萬元。

時任中信銀行寧波分行電子銀行部總經理何燕峰對中信銀行寧波分行未按照規定履行客戶身份識別義務負有責任；罰款3萬元。

在7月初，大連銀保監局公佈的行政處罰資訊公開表顯示，中信銀行大連分行因違規發放貸款，貸款資金迴流借款人他行賬戶；個貸資金迴流借款人賬戶，個貸被挪用，貸後管理不到位；貼現資金迴流出票人等三項違法違規行為，共計被處罰款110萬元。

中信銀行年內連收央行和銀保監會多張罰單。據WEMONEY研究室不完全統計，截至目前，中信銀行年內已被罰沒超2500萬元。

6月19日，央行深圳市中心支行出具的行政處罰公示表顯示，中信銀行深圳分行因10項違法行為，遭央行深圳中心支行警告，沒收違法所得人民幣94。26萬元，並處以罰款人民幣229。08萬元，合計罰沒金額323。34萬元。同時，該行政處罰公示表顯示，時任中信銀行深圳分行電子銀行部總經理助理李顯超也被處罰，因其對中信銀行深圳分行上述前4條違法違規行為負有直接責任，罰款人民幣20萬元。

具體來看，中信銀行深圳分行犯下10項違法行為：違規將特約商戶的結算資金劃轉至外包服務機構擁有或實際控制的結算賬戶；違規將外包服務機構拓展為特約商戶並接受其傳送的銀行卡交易資訊；未按規定開展代付業務；為不符合規定的特約商戶提供T+0資金結算服務；未按規定報送賬戶開立資料；未按規定報送賬戶撤銷資料；違規為不同支付機構辦理客戶備付金互轉；違規為支付機構客戶備付金收付賬戶提供跨行出金；違規為支付機構客戶備付金匯繳賬戶出金；未按規定將備付金匯繳賬戶內的資金全額劃轉至支付機構的備付金賬戶。

不得不提的是，2020年2月，中信銀行還收到一張2020萬元的大額罰單。2月20日，北京銀保監局給予其合計2020萬元罰款的行政處罰，罰單中列舉了中信銀行19項違法違規事由，其中13條跟房地產有關。包括違規發放土地儲備貸款、信貸資金被挪用流入房地產開發公司、個人經營性貸款資金被挪用於購房、理財資金違規投向未上市房地產企業股權、違規向資本金不足的房地產開發專案提供融資等。

另外，5月，中信銀行還因洩漏個人資訊深陷輿論漩渦。

5月6日，脫口秀演員池子（藝名）釋出微博爆料，中信銀行上海虹口支行未獲本人授權，將其個人賬戶流水提供給上海笑果文化傳媒有限公司，屬於侵犯公民個人資訊的違法行為，並透過律師發函要求中信銀行、笑果文化賠償損失、並公開道歉。5月7日凌晨，中信銀行在微博髮長文向池子致歉，並稱已處分相關員工，將支行行長撤職。5月9日，銀保監會消費者權益保護局釋出通報稱，對中信銀行侵害消費者合法權益事件啟動立案調查程式，嚴格依法依規進行查處。

中信銀行成立於1987年，是我國12家股份制銀行之一。2007年4月，該行實現在上海證券交易所和香港聯合交易所A+H股同步上市。業績方面，中信銀行2019年實現營業收入1875。84億元，同比增長13。79%；歸屬股東淨利潤480。15億元，同比增長7。87%，創下近六年最高增幅。截至2019年末，中信銀行總資產67504。33億元，較期初增長11。27%。

官網資料顯示，截至2019年末，中信銀行在國內151個大中城市設有1401家營業網點，同時在境內外下設6家附屬機構，包括中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有限公司、浙江臨安中信村鎮銀行股份有限公司、中信百信銀行股份有限公司和哈薩克阿爾金銀行。【WEMONEY研究室 劉雙霞/文】